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龙华律师深圳律师:调查资信防风险 龙华经济纠纷律师

2015-01-20 16:41:00 来源:


龙华律师深圳律师:调查资信防风险  龙华经济纠纷律师

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    对合同相对方的资信进行调查是一项重要而必需的工作,以真实的调查结果为依据签订的合同必将增加货款及时回笼的几率。特别是对于老交易对象要求改变行业或双方交易习惯(如要求增加会减少交易额、延长或缩短付款期限和改变付款方式等)的合同相对方,最好能对其展开资信调查,以保证交易对象资信状况没有发生根本性变化,增大应收款的回收可能性。
资信调查的方法一般有直接调查和间接调查两种。

  1、直接调查方法

  本方法是指对客户采取参观经营场所、访谈主要管理人员、查阅近几年财务资料等方法, 直接了解客户信息。对财务资料进行理性分析后,对客户财务状况及资产情况作出整体的初步评价;参观经营场所,了解客户的团队精神、工作效率等;访谈管理人员,灵活地了解核实和验证各种信息的真实性和准确性。

  2、间接调查方法

  本方法是通过对客户以外的单位或个人间接了解客户信息。间接调查的方法一般有以下几种:向客户所在地的工商行政管理部门调查客户的注册登记和年检情况,知晓客户的企业性质、股东构成、经营范围和经营期限等;向客户所在地的税务管理部门了解客户的近几年纳税情况;向客户所在地的房地产管理部门调查作为客户经营场所的房地产的权属状况包括是否有抵押等情况;向行业协会等社会团体法人组织了解客户的行业地位和商业信誉。

  在签署重大合同时,无论新老客户均应进行必要的资信调查,因为客户的经营状况会随着内外部情况的变化而不断产生变化。同时应该对老客户的相关资料进行规范存档,以备查询。

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